Ringkasan
Ringkasan
Cryptocurrency adalah aset digital yang keamanannya dijaga melalui teknologi blockchain dan kriptografi. Sebagian besar cryptocurrency menggunakan jaringan terdesentralisasi, peer-to-peer, dan umumnya tidak dikendalikan oleh otoritas pusat. Blockchain menyediakan catatan transaksi yang tidak dapat diubah, yang diverifikasi oleh peserta jaringan. Dompet cryptocurrency menyimpan kunci pribadi yang dibutuhkan untuk mengakses dana. Jenis, penggunaan, dan tingkat legitimasi sangat bervariasi di antara ribuan cryptocurrency.
Poin kunci
- Blockchain menggunakan Teknologi Buku Besar Terdistribusi untuk mencatat dan melindungi transaksi.
- Sebagian besar blockchain bersifat terdesentralisasi dan sumber terbuka, memungkinkan verifikasi publik.
- Mata uang kripto dapat bersifat terpusat atau terdesentralisasi, dengan struktur kontrol yang beragam.
- Bursa mata uang kripto memfasilitasi perdagangan antara aset digital dan aset tradisional.
- Dompet menyimpan kunci pribadi dan diperlukan untuk membuktikan kepemilikan mata uang kripto.
- Penambangan menambahkan transaksi ke blockchain dan membutuhkan energi yang signifikan.
- Stablecoin mengaitkan nilai dengan aset eksternal untuk mengurangi volatilitas harga.
FAQ (Pertanyaan Umum)
- Apa itu cryptocurrency?
- Mata uang kripto adalah aset digital yang diamankan oleh kriptografi, sehingga sulit untuk dipalsukan atau dibelanjakan ganda.
- Bagaimana transaksi mata uang kripto diverifikasi?
- Transaksi diverifikasi dan dicatat pada blockchain terdesentralisasi oleh peserta jaringan.
- Apa peran dompet kripto?
- Dompet kripto menyimpan kunci pribadi, memungkinkan pengguna untuk mengakses, mengirim, dan menerima mata uang kripto.
- Apa itu penambangan cryptocurrency?
- Penambangan mata uang kripto melibatkan penyelesaian perhitungan kriptografi untuk menambahkan dan memvalidasi transaksi di blockchain.
Apa Itu Cryptocurrency Secara Sederhana?
Cryptocurrency, yang biasa disingkat menjadi crypto, adalah aset digital atau virtual yang dapat ditransfer secara elektronik. Tidak seperti koin atau uang kertas, cryptocurrency tidak memiliki bentuk fisik. Bitcoin adalah contoh yang paling terkenal, tetapi cryptocurrency lain mungkin dirancang untuk pembayaran, aplikasi, layanan digital, atau tujuan lainnya.
Mata uang kripto, blockchain, dan dompet kripto sangat terkait, tetapi ketiganya tidak berarti hal yang sama. Blockchain adalah buku besar digital yang mencatat transaksi. Ia berisi riwayat bersama tentang pergerakan dana dari satu alamat dompet ke alamat dompet lainnya. Tergantung pada desainnya, blockchain dapat bersifat publik dan terdesentralisasi atau beroperasi dengan kontrol yang lebih besar dan partisipasi yang terbatas.
Dompet kripto adalah alat yang digunakan untuk mengelola kunci yang memberikan akses ke mata uang kripto. Dompet ini tidak berisi koin fisik. Sebaliknya, dompet ini memungkinkan pemegangnya untuk mengotorisasi transaksi yang melibatkan aset yang tercatat di blockchain. Siapa pun yang memiliki akses ke kunci pribadi atau frasa pemulihan mungkin dapat mengendalikan dana terkait, jadi informasi ini tidak boleh dibagikan.
Bagaimana Cara Kerja Transaksi Cryptocurrency?
Pada tingkat dasar, transaksi mata uang kripto mengikuti langkah-langkah berikut:
- Pengirim memasukkan alamat dompet penerima dan jumlah yang akan ditransfer.
- Dompet pengirim menggunakan kunci pribadi untuk mengotorisasi transaksi.
- Transaksi tersebut disiarkan ke jaringan blockchain yang relevan.
- Para peserta jaringan memeriksa transaksi sesuai dengan aturan blockchain.
- Setelah dikonfirmasi, transaksi tersebut ditambahkan ke buku besar blockchain.
Proses pastinya berbeda-beda antar mata uang kripto. Beberapa jaringan menggunakan penambangan, sementara yang lain menggunakan metode validasi yang berbeda. Pada blockchain publik, catatan transaksi umumnya menampilkan alamat dompet, bukan nama pengguna di dunia nyata. Hal ini dapat menciptakan kesan anonimitas, meskipun pergerakan dana mungkin tetap terlihat.
Mata uang kripto dapat menyediakan cara baru untuk mentransfer nilai dan menggunakan layanan digital, tetapi teknologi blockchain saja tidak membuat koin, bursa, atau investasi menjadi sah. Pembaca dapat mempelajari lebih lanjut tentang penipuan mata uang kripto dan bagaimana penipuan mata uang kripto diselidiki.
Blockchain
Teknologi blockchain adalah infrastruktur digital yang dirancang untuk memfasilitasi transfer uang digital. Meskipun terdapat beberapa versi blockchain, sebagian besar blockchain bersifat terdesentralisasi dan tanpa izin (seperti Bitcoin – BTC), yang berarti teknologi ini terbuka secara bebas untuk semua orang (open source) tanpa otoritas pengawas. Blockchain menggunakan Teknologi Buku Besar Terdistribusi (DLT) di mana transaksi dicatat dan dilindungi oleh tanda tangan kriptografi abadi yang dikenal sebagai hash. Hal ini pada gilirannya melindungi mata uang dari kejahatan yang didukung dan bergantung pada kripto, baik di tingkat pengguna pribadi maupun bursa mata uang kripto.
Setiap blok dalam blockchain mencatat beberapa transaksi dan setiap kali transaksi baru terjadi, catatan baru dicatat dalam blok tersebut. Catatan tersebut ditambahkan ke DLT (Distributed Ledger Technology) setiap peserta, yang bersifat permanen dan hampir tidak mungkin dipalsukan atau diubah. Karena sebagian besar blockchain bersifat open source, semua peserta blockchain dapat secara independen memverifikasi keabsahan transaksi.
Sebagian besar blockchain bersifat terdesentralisasi dan beroperasi pada jaringan peer-to-peer. Jaringan terdesentralisasi adalah jaringan yang beroperasi tanpa otoritas pusat, administrator, atau server. Blockchain dirancang di sekitar lingkungan komunikasi jaringan peer-to-peer (P2P) yang terdiri dari sekelompok perangkat, yang disebut juga sebagai node. Setiap node adalah peer individual yang kemudian berkomunikasi dan secara kolektif menyimpan atau berbagi data dengan node lain di jaringan. Jaringan P2P adalah dasar dari teknologi blockchain di mana catatan ledger (DLT) dibagikan dengan semua node lain di blockchain untuk membuat banyak salinan transaksi dan mencegah pemalsuan.
Secara teoritis, struktur blockchain terdesentralisasi adalah serangkaian node yang saling terhubung tetapi independen. Berbeda dengan jaringan peer-to-peer (P2P) terdesentralisasi, jaringan peer-to-peer terpusat memiliki server pusat yang mengarahkan lalu lintas ke node terpilih dalam jaringan. Dalam hal ini, server terpusat memfasilitasi komunikasi antar peer yang pada gilirannya memberikan anonimitas yang lebih besar antar pengguna. Mata uang kripto adalah aset digital atau virtual yang integritasnya dijaga oleh kriptografi, artinya hampir tidak mungkin untuk dipalsukan atau dibelanjakan ganda. Kriptografi mirip dengan enkripsi, di mana teks biasa disamarkan menjadi teks sandi dan kemudian dikembalikan lagi setelah sampai. Sebagian besar mata uang kripto beroperasi pada model peer-to-peer terdesentralisasi dan ditransfer melalui teknologi blockchain. Namun, beberapa mata uang kripto bersifat terizinkan dan terpusat, artinya sepenuhnya atau sebagian dikendalikan oleh pengguna atau administrator yang berwenang. Metode sebenarnya untuk memusatkan mata uang kripto atau blockchain bervariasi tergantung pada jenis mata uang kripto. Fitur utama dari semua mata uang kripto adalah bahwa mereka umumnya bebas dari kepemilikan dan kendali pemerintah atau otoritas pusat. Stablecoin adalah jenis mata uang kripto yang nilainya terikat pada aset eksternal, terutama mata uang fiat seperti dolar AS atau emas. Hal ini berfungsi untuk menstabilkan harga mata uang kripto guna mengurangi volatilitas fluktuasi pasar.
Bursa kripto sangat beragam dalam produk dan layanan yang mereka tawarkan, serta cara operasinya. Namun secara umum, bursa kripto adalah platform virtual yang bertindak sebagai perantara antara pembeli dan penjual di mana kripto dapat ditukar dengan aset lain seperti jenis kripto lainnya, mata uang fiat (mata uang yang didukung pemerintah), dan logam mulia seperti emas. Banyak bursa terkemuka menawarkan dompet bawaan di mana klien dapat menyimpan kripto mereka di dompet yang dimiliki oleh bursa tersebut. Dompet kripto adalah alat yang memungkinkan Anda untuk membeli, menjual, menyimpan, dan membelanjakan dana kripto Anda. Dompet tersebut bertindak sebagai pengaman kunci pribadi untuk dana yang disimpan di blockchain. Karena kripto dicatat dan disimpan di blockchain, bukti kepemilikan diperlukan sebelum dapat digunakan. Di sinilah dompet berperan karena mereka menyimpan kunci pribadi digital yang membuktikan kepemilikan kripto. Namun, memiliki dompet bawaan tidak selalu ideal karena klien rentan terhadap peretasan bursa. Beberapa bursa seperti Binance mendukung penjualan peer-to-peer yang berarti kripto diperdagangkan langsung antara pembeli dan penjual. Dalam hal ini, bursa hanya memfasilitasi koneksi antara pihak-pihak terkait dan tidak terlibat langsung dalam transaksi.
Terdapat berbagai jenis dompet yang masing-masing menawarkan tingkat keamanan yang berbeda, dan beberapa hanya berlaku untuk jenis mata uang kripto tertentu. Jenis dompet umum meliputi perangkat keras, desktop, daring, berbasis aplikasi seluler, dan kertas. Terdapat juga subkategori dompet termasuk dompet penyimpanan panas dan dingin Bitcoin. Dompet panas dan dingin menunjukkan apakah dompet tersebut terhubung ke internet (panas), atau sepenuhnya offline (dingin). Seperti yang akan dilihat nanti, struktur mata uang kripto dan bursa menimbulkan tantangan yang berbeda untuk anti pencucian uang dan identifikasi hasil kejahatan.
Penambangan mata uang kripto adalah proses memecahkan perhitungan kriptografi untuk transaksi blockchain. Para penambang diberikan imbalan, biasanya dalam bentuk mata uang yang mereka tambang. Penambang menggunakan proses digital untuk melakukan proses kriptografi dan hasilnya ditambahkan ke buku besar sebagai transaksi baru. Proses penambangan membutuhkan sejumlah besar daya komputasi yang pada gilirannya membutuhkan pasokan listrik yang besar.
Diperkirakan bahwa pada Januari 2023, https://explodingtopics.com/blog/number-of-cryptocurrencies terdapat lebih dari 20,000 mata uang kripto yang beredar. Situs web lain mencantumkan jumlahnya sebanyak 9,756. Namun, hanya segelintir yang memberikan pengembalian investasi yang signifikan, dengan banyak yang memiliki volume perdagangan terbatas atau bahkan tidak ada sama sekali. Koin-koin berkinerja tinggi tersebut termasuk yang disebut sebagai andalan mata uang kripto, Bitcoin, bersama dengan Ripple, Ether, Monero, Litecoin, dan Tether. Mata uang kripto ini dikembangkan untuk memungkinkan berbagai kemampuan dan tidak diciptakan untuk menjadi investasi; investasi dan nilainya muncul kemudian. Hal ini penting karena ada ribuan mata uang kripto yang telah dibuat semata-mata untuk tujuan penipuan, kecurangan, dan investasi spekulatif.
Mata uang kripto yang sah adalah mata uang kripto yang bukan palsu, tidak diciptakan semata-mata untuk investasi spekulatif tinggi, merupakan merek terkenal, dan mewakili pangsa pasar yang signifikan. Bitcoin (BTC) adalah mata uang kripto pertama dan merupakan jaringan peer-to-peer sumber terbuka. Bitcoin pertama kali dirilis kepada investor pada tahun 2008 dan meskipun menjadi mata uang kripto yang paling populer dan berharga, beberapa masalah kemudian diidentifikasi pada blockchain-nya. Masalah tersebut termasuk kecepatan transaksi yang lambat, jumlah pengguna yang terbatas secara berurutan, dan kebutuhan komputasi yang tinggi untuk penambangan. Akibatnya, hal ini menyebabkan konsumsi energi yang tinggi dan pada akhirnya biaya per transaksi yang lebih tinggi. Seiring dengan ekspansi global Bitcoin, berbagai produk terkait Bitcoin pun mengikuti jejaknya. Menurut situs data bisnis global statista.com, terdapat sekitar 14,000 ATM Bitcoin di seluruh dunia pada tahun 2021.
[kode pendek google_adsense]
Mata uang kripto yang kurang sah dan cenderung curang memiliki banyak kesamaan, termasuk situs web palsu, tempat pertukaran palsu, aplikasi seluler palsu, dan selebriti yang menggunakan media sosial untuk mempromosikan mata uang kripto tersebut. Penipuan mata uang kripto seringkali melibatkan skema "pump-and-dump" atau skema Ponzi dan seringkali merupakan investasi yang sangat spekulatif.
Sejak awal kemunculannya, mata uang kripto telah digunakan untuk memfasilitasi kejahatan. Beberapa peneliti berpendapat bahwa mata uang kripto pada dasarnya diciptakan untuk memfasilitasi kejahatan (terutama kejahatan yang didukung kripto). Seperti yang disebutkan sebelumnya, arsitek mata uang kripto pertama (Bitcoin) melakukan upaya ekstrem untuk melindungi pengguna blockchain dari penipuan dan peretasan. Namun, tidak ada informasi yang menunjukkan bahwa Nakamoto tidak berupaya memfasilitasi kejahatan melalui penciptaan Bitcoin, melainkan hanya untuk melindungi penggunanya. Ada dua kategori umum kejahatan mata uang kripto: kejahatan yang didukung kripto dan kejahatan yang bergantung pada kripto . Kejahatan yang didukung kripto adalah ketika pelaku menggunakan mata uang kripto untuk melakukan kejahatan tradisional seperti penipuan dan mencuci hasil kejahatan melalui blockchain. Ini berbeda dengan kejahatan yang bergantung pada kripto di mana mata uang kripto adalah target spesifik atau memainkan fungsi penting dalam kejahatan tersebut.
Penipuan mata uang kripto umumnya dapat dikategorikan ke dalam empat kategori utama yang melibatkan kripto, termasuk penawaran koin perdana (ICO) palsu, skema Ponzi, skema pump and dump, dan pencurian mata uang kripto. Jenis penipuan ini tidak hanya terjadi pada mata uang kripto dan merupakan bagian dari kategori penipuan tradisional. Oleh karena itu, mereka dikategorikan sebagai "didukung oleh kripto". Kategori umum kejahatan yang bergantung pada mata uang kripto meliputi kejahatan yang melibatkan pedagang mata uang kripto palsu , bursa mata uang kripto palsu, ransomware, dan pemasaran afiliasi. Namun, seperti yang akan terlihat di bawah ini, kami menemukan bahwa kejahatan kripto seringkali melibatkan aspek yang didukung dan bergantung pada kripto. Penipuan mata uang kripto, misalnya, seringkali menggunakan mata uang kripto untuk mencuci uang. Seperti yang dinyatakan oleh Kementerian Keuangan dan Kementerian Dalam Negeri Inggris,
[Mata uang kripto] memainkan peran penting dalam pencucian hasil kejahatan siber, secara langsung memfasilitasi aliran keuangan kriminal siber.
Meskipun mata uang kripto dapat dilihat sebagai alternatif keuangan yang negatif dan kontroversial, konsep aslinya revolusioner karena mengembalikan kekuasaan kepada rakyat dalam banyak hal. Kita tidak lagi menjadi budak mata uang fiat (yang didukung/dimiliki pemerintah) dan suku bunga yang sangat tinggi yang dipaksakan kepada masyarakat oleh bank. Siapa pun yang memiliki akses internet dan PC dapat menjadi bagian dari infrastruktur mata uang kripto global. Alih-alih pemerintah dan bank yang memelihara buku besar transaksi keuangan, setiap orang yang mengoperasikan node blockchain juga memiliki salinan buku besar yang tidak dapat dipalsukan. Ini adalah transparansi keuangan terbaik dan memberikan kebebasan finansial atau kendali pribadi yang dicari banyak orang (tidak semua). Namun, seperti halnya hal baik lainnya, selalu ada penjahat yang ingin mengambil keuntungan; dan hal ini tidak berbeda untuk mata uang kripto. Saat ini, kelemahan utama mata uang kripto adalah tingginya tingkat kejahatan , termasuk memfasilitasi pencucian uang untuk kejahatan yang didukung dan bergantung pada kripto.
Untungnya, Cybertrace memiliki pengalaman bertahun-tahun dalam menyelidiki kejahatan mata uang kripto, termasuk pelacakan transaksi melalui berbagai blockchain. Jika Anda membutuhkan investigasi tindak pidana, atau pendapat ahli untuk kejahatan terkait mata uang kripto, pastikan untuk menghubungi tim ramah kami di Cybertrace yang akan memandu Anda melalui terminologi dan proses yang rumit.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang topik ini, lihat bab lengkap yang diterbitkan di Springer, Financial Technology and the Law (Bab 10) yang ditulis oleh CEO kami, Dan Halpin, dan Profesor Alana Maurushat dari WSU. Postingan ini adalah kutipan yang dimodifikasi dari bab tersebut.
https://link.springer.com/book/10.1007/978-3-030-88036-1#aboutBook
Tag: apa itu cryptocurrency, kejahatan yang didukung kripto, kejahatan yang bergantung pada kripto, bitcoin
Apa itu Teknologi Blockchain? Untuk mempelajari lebih lanjut tentang teknologi blockchain, yang merupakan tulang punggung penggerak mata uang kripto, simak postingan kami yang akan segera diterbitkan.
